С чего начать
Конструктор портфеля облигаций
ver. 1.1
Сколько нужно вложить, чтобы получать 100 000 ₽ пассивного дохода в меясц?
Наш бесплатный конструктор портфеля облигаций позволяет подобрать диверсефицированный набор бумаг с интересующим рейтингом надежности и спрогнозировать купонный доход. Вы можете оценить, сколько получите от пассивных инвестиций, посмотреть, стоит ли рисковать. Конструктор также учитывает тип ИИС, так что экономия на налогах также будет рассчитана.
Введите сумму (в рублях), которую хотели бы разместить в облигациях и срок и мы подберем максимально диверсифицированный портфель с регулярными купонами. Опытные инвесторы могут воспользоваться дополнительными фильтрами. Если не уверены в своих силах - оставьте все как есть или посмотрите нашу методику расчета.
Всего поступлений за год: 163 192 ₽ (16.32 % годовых без учета налогов/вычетов)
Состав портфеля
| № | ID | Наименование | Ставка купона, % | Длительность купона | Сумма купонов за 3 года | Дата погашения | НКД | Цена | Количество | Сумма с учетом НКД |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | SU46023RMFS6 | ОФЗ 46023 | 8.16 | 182 | 12 344 | 2026-07-23 | 3.06 | 100 | 1011 | 103 951 |
| 2 | RU000A10AUE8 | РЖД 1Р-36R | 19.95 | 30 | 4 280 | 2028-11-22 | 0 | 1 144 | 87 | 99 545 |
| 3 | SU29007RMFS0 | ОФЗ 29007 | 21.36 | 182 | 29 077 | 2027-03-03 | 56.18 | 1 037 | 91 | 99 516 |
| 4 | RU000A10AZ45 | РЖД 1Р-37R | 19.5 | 30 | 4 280 | 2028-08-24 | 8.01 | 1 114 | 89 | 99 894 |
| 5 | RU000A0JXPN8 | Ростел1P2R | 19.5 | 182 | 26 835 | 2027-04-14 | 28.85 | 1 054 | 92 | 99 659 |
| 6 | RU000A10B214 | РостелP15R | 18.75 | 30 | 4 392 | 2027-03-02 | 0.51 | 1 048 | 95 | 99 637 |
| 7 | RU000A0JTU85 | РЖД-28 обл | 18.1 | 182 | 24 638 | 2028-03-21 | 37.69 | 1 057 | 91 | 99 580 |
| 8 | RU000A10BPQ0 | sСОПФДОМ13 | 17.95 | 91 | 12 620 | 2027-05-27 | 5.41 | 1 051 | 94 | 99 284 |
| 9 | RU000A10BG13 | РостелP16R | 17.65 | 30 | 4 135 | 2027-04-12 | 9.67 | 1 040 | 95 | 99 738 |
| 10 | RU000A10BNF8 | РусГидБП13 | 17.35 | 30 | 4 021 | 2027-08-11 | 9.03 | 1 046 | 94 | 99 163 |
| Всего вложить: 999 968 | ||||||||||
Число бумаг может быть меньше указанного - это означает, что под ваши параметры в рейтингах не нашлось облигаций
Ставка купона - % от номинала, выплачиваемый держателю за год
Длительность купона - число дней между выплатами
Сумма купонов - с учетом вашей ставки налогообложения (13%, 15% если сумма купонов за год превышает 5 млн. ₽ и 0 % для ИИС типа Б или ИИС 2024, он же ИИС-3).
НКД (Накопленный купонный доход) - величина купона, умноженная на число дней с последней купонной выплаты и деленная на длительность купона. Ее прийдется доплатить держателю при покупке на вторичном рынке.
Стоимость - данные с биржи на дату обновления базы. Может незначительно отличаться от действительности, так как мы обновляемся не в режиме реального времени.
Количество - столько облигаций нужно купить, чтобы равномерно распределить средства по всем
Сумма с учетом НКД - столько прийдется заплатить за указанное количество бумаг с учетом НКД
Итого:
| Всего вложить | 999 968 |
| Всего купонов за 1 год | 163 192 |
| Налог на купоны за 1 год | 21 215 (13%) |
| Размер вычета | 0 |
| Чистый доход | 141 977 |
Ожидаемые поступления по месяцам
Январь
| 06.01 | РостелP15R | 1 464 |
| 07.01 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 17.01 | РостелP16R | 1 378 |
| 18.01 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 21.01 | ОФЗ 46023 | 4 115 |
| 22.01 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 11 151 | ||
Март
| 03.03 | ОФЗ 29007 | 9 692 |
| 07.03 | РостелP15R | 1 464 |
| 08.03 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 18.03 | РостелP16R | 1 378 |
| 19.03 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 23.03 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 23.03 | РЖД-28 обл | 8 213 |
| 24 941 | ||
Май
| 06.05 | РостелP15R | 1 464 |
| 07.05 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 17.05 | РостелP16R | 1 378 |
| 18.05 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 22.05 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 28.05 | sСОПФДОМ13 | 4 206 |
| 11 243 | ||
Июль
| 05.07 | РостелP15R | 1 464 |
| 06.07 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 16.07 | РостелP16R | 1 378 |
| 17.07 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 21.07 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 23.07 | ОФЗ 46023 | 4 115 |
| 11 151 | ||
Сентябрь
| 02.09 | ОФЗ 29007 | 9 692 |
| 03.09 | РостелP15R | 1 464 |
| 04.09 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 14.09 | РостелP16R | 1 378 |
| 15.09 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 19.09 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 22.09 | РЖД-28 обл | 8 213 |
| 24 941 | ||
Ноябрь
| 02.11 | РостелP15R | 1 464 |
| 03.11 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 13.11 | РостелP16R | 1 378 |
| 14.11 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 18.11 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 26.11 | sСОПФДОМ13 | 4 206 |
| 11 243 | ||
Февраль
| 05.02 | РостелP15R | 1 464 |
| 06.02 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 16.02 | РостелP16R | 1 378 |
| 17.02 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 21.02 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 25.02 | sСОПФДОМ13 | 4 206 |
| 11 243 | ||
Апрель
| 06.04 | РостелP15R | 1 464 |
| 07.04 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 14.04 | Ростел1P2R | 8 945 |
| 17.04 | РостелP16R | 1 378 |
| 18.04 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 22.04 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| - | ||
| 15 981 | ||
Июнь
| 05.06 | РостелP15R | 1 464 |
| 06.06 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 16.06 | РостелP16R | 1 378 |
| 17.06 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 21.06 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| - | ||
| 7 036 | ||
Август
| 04.08 | РостелP15R | 1 464 |
| 05.08 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 15.08 | РостелP16R | 1 378 |
| 16.08 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 20.08 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 27.08 | sСОПФДОМ13 | 4 206 |
| 11 243 | ||
Октябрь
| 03.10 | РостелP15R | 1 464 |
| 04.10 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 14.10 | Ростел1P2R | 8 945 |
| 14.10 | РостелP16R | 1 378 |
| 15.10 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 19.10 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| - | ||
| 15 981 | ||
Декабрь
| 02.12 | РостелP15R | 1 464 |
| 03.12 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 13.12 | РостелP16R | 1 378 |
| 14.12 | РусГидБП13 | 1 340 |
| 18.12 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| - | ||
| 7 036 | ||
