С чего начать
Конструктор портфеля облигаций
ver. 1.1
Сколько нужно вложить, чтобы получать 100 000 ₽ пассивного дохода в меясц?
Наш бесплатный конструктор портфеля облигаций позволяет подобрать диверсефицированный набор бумаг с интересующим рейтингом надежности и спрогнозировать купонный доход. Вы можете оценить, сколько получите от пассивных инвестиций, посмотреть, стоит ли рисковать. Конструктор также учитывает тип ИИС, так что экономия на налогах также будет рассчитана.
Введите сумму (в рублях), которую хотели бы разместить в облигациях и срок и мы подберем максимально диверсифицированный портфель с регулярными купонами. Опытные инвесторы могут воспользоваться дополнительными фильтрами. Если не уверены в своих силах - оставьте все как есть или посмотрите нашу методику расчета.
Всего поступлений за год: 151 251 ₽ (15.13 % годовых без учета налогов/вычетов)
Состав портфеля
| № | ID | Наименование | Ставка купона, % | Длительность купона | Сумма купонов за 3 года | Дата погашения | НКД | Цена | Количество | Сумма с учетом НКД |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | SU46023RMFS6 | ОФЗ 46023 | 8.16 | 182 | 12 515 | 2026-07-23 | 3.38 | 100 | 1025 | 105 841 |
| 2 | RU000A10AUE8 | РЖД 1Р-36R | 19.95 | 30 | 4 280 | 2028-11-22 | 8.75 | 1 136 | 87 | 99 593 |
| 3 | RU000A10AZ45 | РЖД 1Р-37R | 19.5 | 30 | 4 280 | 2028-08-24 | 0.53 | 1 111 | 89 | 98 953 |
| 4 | RU000A0JTU85 | РЖД-28 обл | 18.1 | 182 | 24 368 | 2028-03-21 | 44.63 | 1 058 | 90 | 99 246 |
| 5 | RU000A10BNF8 | РусГидБП13 | 17.35 | 30 | 4 064 | 2027-08-11 | 2.38 | 1 042 | 95 | 99 254 |
| 6 | SU29007RMFS0 | ОФЗ 29007 | 17.48 | 182 | 24 318 | 2027-03-03 | 52.68 | 1 016 | 93 | 99 392 |
| 7 | RU000A10BSL5 | РостелP17R | 16.5 | 30 | 3 865 | 2027-09-29 | 7.23 | 1 039 | 95 | 99 363 |
| 8 | RU000A0JUAH8 | РЖД-30 обл | 15.98 | 182 | 22 709 | 2028-11-07 | 17.95 | 1 031 | 95 | 99 650 |
| 9 | RU000A0ZZZ17 | НКНХ 1Р-01 | 15.7 | 182 | 22 545 | 2028-12-07 | 4.73 | 1 033 | 96 | 99 622 |
| 10 | RU000A10D3C0 | РусГид2Р08 | 15.45 | 30 | 3 581 | 2028-09-28 | 4.66 | 1 049 | 94 | 99 025 |
| Всего вложить: 999 940 | ||||||||||
Число бумаг может быть меньше указанного - это означает, что под ваши параметры в рейтингах не нашлось облигаций
Ставка купона - % от номинала, выплачиваемый держателю за год
Длительность купона - число дней между выплатами
Сумма купонов - с учетом вашей ставки налогообложения (13%, 15% если сумма купонов за год превышает 5 млн. ₽ и 0 % для ИИС типа Б или ИИС 2024, он же ИИС-3).
НКД (Накопленный купонный доход) - величина купона, умноженная на число дней с последней купонной выплаты и деленная на длительность купона. Ее прийдется доплатить держателю при покупке на вторичном рынке.
Стоимость - данные с биржи на дату обновления базы. Может незначительно отличаться от действительности, так как мы обновляемся не в режиме реального времени.
Количество - столько облигаций нужно купить, чтобы равномерно распределить средства по всем
Сумма с учетом НКД - столько прийдется заплатить за указанное количество бумаг с учетом НКД
Итого:
| Всего вложить | 999 940 |
| Всего купонов за 1 год | 151 251 |
| Налог на купоны за 1 год | 19 663 (13%) |
| Размер вычета | 0 |
| Чистый доход | 131 589 |
Ожидаемые поступления по месяцам
Июль
| 01.07 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 01.07 | РостелP17R | 1 288 |
| 06.07 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 12.07 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 21.07 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 22.07 | ОФЗ 46023 | 4 172 |
| 10 862 | ||
Сентябрь
| 01.09 | ОФЗ 29007 | 8 106 |
| 04.09 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 04.09 | РостелP17R | 1 288 |
| 09.09 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 15.09 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 19.09 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 21.09 | РЖД-28 обл | 8 122 |
| 22 919 | ||
Ноябрь
| 03.11 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 03.11 | РостелP17R | 1 288 |
| 08.11 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 09.11 | РЖД-30 обл | 7 570 |
| 14.11 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 18.11 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 14 260 | ||
Январь
| 02.01 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 02.01 | РостелP17R | 1 288 |
| 07.01 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 13.01 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 17.01 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 21.01 | ОФЗ 46023 | 4 172 |
| 10 862 | ||
Март
| 03.03 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 03.03 | ОФЗ 29007 | 8 106 |
| 03.03 | РостелP17R | 1 288 |
| 08.03 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 14.03 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 18.03 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 23.03 | РЖД-28 обл | 8 122 |
| 22 919 | ||
Май
| 02.05 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 02.05 | РостелP17R | 1 288 |
| 07.05 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 11.05 | РЖД-30 обл | 7 570 |
| 13.05 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 17.05 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 14 260 | ||
Август
| 05.08 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 05.08 | РостелP17R | 1 288 |
| 10.08 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 16.08 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 20.08 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| - | ||
| 6 690 | ||
Октябрь
| 04.10 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 04.10 | РостелP17R | 1 288 |
| 09.10 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 15.10 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 19.10 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| - | ||
| - | ||
| 6 690 | ||
Декабрь
| 03.12 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 03.12 | РостелP17R | 1 288 |
| 08.12 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 09.12 | НКНХ 1Р-01 | 7 515 |
| 14.12 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 18.12 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 14 205 | ||
Февраль
| 01.02 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 01.02 | РостелP17R | 1 288 |
| 06.02 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 12.02 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 16.02 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| - | ||
| 6 690 | ||
Апрель
| 02.04 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 02.04 | РостелP17R | 1 288 |
| 07.04 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 13.04 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 17.04 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| - | ||
| - | ||
| 6 690 | ||
Июнь
| 01.06 | РЖД 1Р-36R | 1 427 |
| 01.06 | РостелP17R | 1 288 |
| 06.06 | РусГид2Р08 | 1 194 |
| 10.06 | НКНХ 1Р-01 | 7 515 |
| 12.06 | РусГидБП13 | 1 355 |
| 16.06 | РЖД 1Р-37R | 1 427 |
| 14 205 | ||
