С чего начать
Конструктор портфеля облигаций
ver. 1.1
Сколько нужно вложить, чтобы получать 100 000 ₽ пассивного дохода в меясц?
Наш бесплатный конструктор портфеля облигаций позволяет подобрать диверсефицированный набор бумаг с интересующим рейтингом надежности и спрогнозировать купонный доход. Вы можете оценить, сколько получите от пассивных инвестиций, посмотреть, стоит ли рисковать. Конструктор также учитывает тип ИИС, так что экономия на налогах также будет рассчитана.
Введите сумму (в рублях), которую хотели бы разместить в облигациях и срок и мы подберем максимально диверсифицированный портфель с регулярными купонами. Опытные инвесторы могут воспользоваться дополнительными фильтрами. Если не уверены в своих силах - оставьте все как есть или посмотрите нашу методику расчета.
Всего поступлений за год: 155 871 ₽ (15.59 % годовых без учета налогов/вычетов)
Состав портфеля
| № | ID | Наименование | Ставка купона, % | Длительность купона | Сумма купонов за 3 года | Дата погашения | НКД | Цена | Количество | Сумма с учетом НКД |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | RU000A10AUE8 | РЖД 1Р-36R | 19.95 | 30 | 4 379 | 2028-11-22 | 6.56 | 1 106 | 89 | 98 991 |
| 2 | RU000A10AZ45 | РЖД 1Р-37R | 19.5 | 30 | 4 328 | 2028-08-24 | 14.42 | 1 087 | 90 | 99 128 |
| 3 | RU000A0JTU85 | РЖД-28 обл | 18.1 | 182 | 24 097 | 2028-03-21 | 72.4 | 1 043 | 89 | 99 244 |
| 4 | RU000A10BNF8 | РусГидБП13 | 17.35 | 30 | 4 107 | 2027-08-11 | 0.48 | 1 039 | 96 | 99 780 |
| 5 | SU29007RMFS0 | ОФЗ 29007 | 17.48 | 182 | 25 102 | 2027-03-03 | 79.5 | 1 010 | 96 | 104 554 |
| 6 | RU000A10BSL5 | РостелP17R | 16.5 | 30 | 3 905 | 2027-09-29 | 5.42 | 1 031 | 96 | 99 487 |
| 7 | RU000A0JUAH8 | РЖД-30 обл | 15.98 | 182 | 22 470 | 2028-11-07 | 42.47 | 1 020 | 94 | 99 825 |
| 8 | RU000A0ZZZ17 | НКНХ 1Р-01 | 15.7 | 182 | 22 545 | 2028-12-07 | 28.82 | 1 013 | 96 | 99 986 |
| 9 | RU000A10D3C0 | РусГид2Р08 | 15.45 | 30 | 3 696 | 2028-09-28 | 2.96 | 1 022 | 97 | 99 421 |
| 10 | RU000A0ZYLG5 | Роснфт2P3 | 14.95 | 182 | 21 247 | 2027-12-09 | 27.44 | 1 017 | 95 | 99 222 |
| Всего вложить: 999 638 | ||||||||||
Число бумаг может быть меньше указанного - это означает, что под ваши параметры в рейтингах не нашлось облигаций
Ставка купона - % от номинала, выплачиваемый держателю за год
Длительность купона - число дней между выплатами
Сумма купонов - с учетом вашей ставки налогообложения (13%, 15% если сумма купонов за год превышает 5 млн. ₽ и 0 % для ИИС типа Б или ИИС 2024, он же ИИС-3).
НКД (Накопленный купонный доход) - величина купона, умноженная на число дней с последней купонной выплаты и деленная на длительность купона. Ее прийдется доплатить держателю при покупке на вторичном рынке.
Стоимость - данные с биржи на дату обновления базы. Может незначительно отличаться от действительности, так как мы обновляемся не в режиме реального времени.
Количество - столько облигаций нужно купить, чтобы равномерно распределить средства по всем
Сумма с учетом НКД - столько прийдется заплатить за указанное количество бумаг с учетом НКД
Итого:
| Всего вложить | 999 638 |
| Всего купонов за 1 год | 155 871 |
| Налог на купоны за 1 год | 20 263 (13%) |
| Размер вычета | 0 |
| Чистый доход | 135 608 |
Ожидаемые поступления по месяцам
Сентябрь
| 01.09 | ОФЗ 29007 | 8 367 |
| 04.09 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 15.09 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 19.09 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| 21.09 | РЖД-28 обл | 8 032 |
| 20 443 | ||
Ноябрь
| 03.11 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 03.11 | РостелP17R | 1 302 |
| 08.11 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 09.11 | РЖД-30 обл | 7 490 |
| 14.11 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 18.11 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| - | ||
| 14 295 | ||
Январь
| 02.01 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 02.01 | РостелP17R | 1 302 |
| 07.01 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 13.01 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 17.01 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| 6 805 | ||
Март
| 03.03 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 03.03 | ОФЗ 29007 | 8 367 |
| 03.03 | РостелP17R | 1 302 |
| 08.03 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 14.03 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 18.03 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| 23.03 | РЖД-28 обл | 8 032 |
| 23 205 | ||
Май
| 02.05 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 02.05 | РостелP17R | 1 302 |
| 07.05 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 11.05 | РЖД-30 обл | 7 490 |
| 13.05 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 17.05 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| - | ||
| 14 295 | ||
Июль
| 01.07 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 01.07 | РостелP17R | 1 302 |
| 06.07 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 12.07 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 16.07 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| 31.07 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 31.07 | РостелP17R | 1 302 |
| 9 566 | ||
Октябрь
| 04.10 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 04.10 | РостелP17R | 1 302 |
| 09.10 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 15.10 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 19.10 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| 6 805 | ||
Декабрь
| 03.12 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 03.12 | РостелP17R | 1 302 |
| 08.12 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 09.12 | НКНХ 1Р-01 | 7 515 |
| 09.12 | Роснфт2P3 | 7 082 |
| 14.12 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 18.12 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| 21 402 | ||
Февраль
| 01.02 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 01.02 | РостелP17R | 1 302 |
| 06.02 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 12.02 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 16.02 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| 6 805 | ||
Апрель
| 02.04 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 02.04 | РостелP17R | 1 302 |
| 07.04 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 13.04 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 17.04 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| - | ||
| - | ||
| 6 805 | ||
Июнь
| 01.06 | РЖД 1Р-36R | 1 460 |
| 01.06 | РостелP17R | 1 302 |
| 06.06 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 10.06 | НКНХ 1Р-01 | 7 515 |
| 10.06 | Роснфт2P3 | 7 082 |
| 12.06 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 16.06 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| 21 402 | ||
Август
| 05.08 | РусГид2Р08 | 1 232 |
| 11.08 | РусГидБП13 | 1 369 |
| 15.08 | РЖД 1Р-37R | 1 443 |
| - | ||
| - | ||
| - | ||
| - | ||
| 4 044 | ||
